金融界银行频道 今年6月23日，常德市鼎城区公安局郭家铺派出所接到受害人廖某的报警，廖某称在城区某网吧内，看到一则提供色情服务的小卡片，上面贴有充满诱惑的美女图片，留有手机号码，并明码标价。

　　三年来，他们都以此方式进行诈骗，骗得现金人民币50多万元。所得赃款用于支付房租、购车等开支，其余未及挥霍的6万元赃款被公安机关扣押。这一家人分工明确，丈夫跨省广发招嫖小卡片，扮“经理”或“司机”，妻子扮娇滴滴的上门“小姐”，儿子则负责印刷卡片。

　　据了解，诈骗团伙一般通过要求用户微信转账付定金、付保证金等方式骗取资金。

　　小编发现，他们从不同省市收购购了数十张电话卡、银行卡，不同地区的客人都用不用的手机号联系。　　三年来，他们都以此方式进行诈骗，骗得现金人民币50多万元。所得赃款用于支付房租、购车等开支，其余未及挥霍的6万元赃款被公安机关扣押。

　　由此看出，诈骗团伙是需要做很多违法动作，来达成每一笔交易的，其中收购非真实信息的电话卡、银行卡就是其中一个步骤。

　　收购银行卡或追究刑事责任

　　网上有大量发布信息称可以高价收购银行卡，银行卡收购行业俨然已经形成一定规模的地下市场。面对高价的诱惑，不少人将废弃的银行卡卖给这些地下收购银行卡商贩。这种收购银行卡的行为安全吗？对于收购银行卡，我们了解的多吗？

　　一、什么是收购银行卡

　　所谓的收购银行卡，就是客户办了自己的银行卡，把卡和密码给对方，对方随之付费。有些买家还提出了具体“要求”：客户空闲不用的卡，没有任何交易记录的新卡最佳，最好是已经开通网上银行的卡，并能提供办卡人姓名、身份证号、银行卡开户行精确名称。

　　二、收购银行卡的方式

　　在某些大型网络社区，充斥着大量收购和出售银行卡的信息，尤其以收购信息居多。收购的银行卡没有任何交易记录的新开卡片最受欢迎，旧卡也能收购，但收购价格相对便宜一点。有些收购者还要求卖卡人提供开卡凭据、身份证复印件等资料。

　　三、收购银行卡的用途

　　据了解，为了打消卖卡人的顾虑，一些收购者一再声明自己不会用卡从事非法活动，也不会借机窃取卖卡人的个人信息。其中一位收购者称，他买银行卡主要是为了申请广告联盟（一种网络广告中介平台），作为收款使用，因为同一个广告联盟单个银行账户只能够申请一个广告位账户，他说想申请多个广告位账户，就需要申请很多个账户。

　　由于卖卡人可以随时挂失卖出的银行卡，一些收购者还特别声明，他们只会用银行卡进行转账，钱款在账户上停留时间非常短，卖卡人没有机会取到钱，因此奉劝卖卡人“不要多此一举”。

　　四、收购银行卡的风险

　　商业银行不限制个人开立银联借记卡的张数，因此，如果收卡人只是为了满足自己开多个银行账户的需要，大可不必绕弯路去买别人的借记卡，自己到银行柜台开卡就行了。

　　但这并不代表持卡人就没有风险，从收购银行卡的种类、涉及银行以及用途来看，网上收售银行卡很有可能用于诈骗。现在中国打击金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死，诈骗分子很可能是想用看起来很高的收益诱惑持卡人转让银行卡，以便继续行骗。此外，这些卡还可能用于洗钱。

　　提醒，无论是收购银行卡还是出售银行卡都可以追究刑事责任。虽然网上收购银行卡的买家一再声明自己不会用来从事非法活动，律师却从法律角度告诉大家：个人以牟利为目的出售银行卡，并且是大批量的，必定要承担法律责任，严重的还可构成刑事犯罪。